将135万转入他人账户做资金流水，为逐蝇头小利导致巨款有去无回。近日，上海市公安局嘉定分局一起购房纠纷调解过程中，明辨嫌疑顺藤摸瓜，成功捣毁一个以虚假房屋买卖交易为幌子，专门诱骗民间借贷人员的犯罪团伙，抓获邓某、周某等犯罪嫌疑人13名。
借款被反诬“套路贷”
2月10日下午15时30分许，嘉城派出所接到报警称，在塔城路某银行门口发生一起购房纠纷。民警出警后，发现房屋买卖双方及中介等人员众多，由于牵涉135万元巨款，民警随即登记相关信息后，启动纠纷调解程序。
原来，李女士经人介绍，与房屋买卖双方签订借款合同，三方约定由李女士出资277万元，帮助买卖双方完成房屋首付款流水。一天内资金流转一圈回来，就可赚取2000元“酬劳”，李女士满以为没有任何风险，却没料到首笔135万元转出后，卖家竟毁约不肯转回李女士帐户。卖家徐某坚称，这笔钱是买家转给自己的首付款，李女士借钱给买家与自己无关，并表示对所谓的借款合同一无所知。而此时中介周某则向警方反映，双方约定277万，李某只转了135万是“套路贷”。
细心民警看破蹊跷
双方争执不下、迷雾重重，嘉城派出所民警孙毅在调解过程中发现了其中的蹊跷。在与买家何某的交流过程中，孙毅发现何某对所购房产具体位置等情况含混其辞、思维混乱。进一步调查发现，何某月收入仅为3000余元，父母只是普通退休人员，很难承担总价1800万的房产首付和贷款。虽然房屋买卖双方已网签购房合同，首付款流水也已完成一部分，但嘉城派出所没有轻易放过孙毅掌握的疑点，迅速将情况上报分局刑侦支队。
民警进一步调查发现，该起房屋买卖标的市场均价1300万元，但双方的合同价竟高达1800万。双方为什么要做高合同价？买家不花一分钱买房，双方的意图到底是什么？看似合法的网签合同背后究竟藏着什么样的猫腻？……一系列的疑问摆上刑侦支队案情分析室的案头，由于涉案金额巨大，嘉定警方迅速成立专案组开展缜密侦查。
“庆功宴”后悉数落网
警方通过调阅公共视频、仔细分析人员关系，逐步抽丝剥茧，拨开重重迷雾。李某出资借钱做资金流水很快被证实，排除所谓“套路贷”嫌疑。
专案组发现买家何某对这桩买卖的“介绍人”孙某言听计从，孙某的背后则是邓某、曹某出谋划策。卖方徐某背后，则有中介周某及范某夫妇等人。就在案件侦查工作紧锣密鼓推进时，嘉定菊园地区又接报一起类似警情，被害人损失钱款高达200万元。该起警情中的房屋持有人、参与人员与嘉城案件中的人员互有交叉关联。相关主要嫌疑人诈骗得手后，迅速将钱款转移到团伙成员账户，并一起吃饭开“庆功宴”。
警方随即并案侦查，一个以邓某、曹某为首的犯罪团伙随之浮出水面。3月26日，嘉定警方展开集中抓捕，邓某、曹某、等13名犯罪嫌疑人悉数落网。
经查，该团伙利用范某夫妇、徐某等人手上的多套房产为标的，寻找何某等无支付能力的“背债人”假扮买家，通过网签房屋买卖合同诱骗民间借款人，以资金走流水为由“截胡”巨额款项。目前，13名犯罪嫌疑人已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。
警方提醒，买卖房屋牵涉巨额资金，是非常严谨的事。所谓 “流水造假”“包装”“钻政策漏洞”的方式，都蕴含着巨大的风险，钱款一旦转出可能导致自己无法预料的后果。本案中的被害人因贪图利益，轻信骗子网签合同，而将巨额钱款转入他人账户走流水导致被骗。警方也在此正告，对于此类涉房产交易领域的违法犯罪，将毫不手软地从严从快厉打击，坚决维护清朗的市场环境。
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